ポートフォリオを最適バランスへ!eMAXIS Slim S&P500に参戦します!

今日はeMAXISシリーズ最新のS&P500と、インデックス投資の最強ツールについてです。

 

ポートフォリオを考える

みなさま、こんにちは。あやめでございます。

おカネの資産の割合って、どんな感じですか。

 

資産の種類

おカネの資産の種類はといえば、こんな感じでしょうか。

あやめの知っている限りで一覧にしてみました。

 

投資先 日本(円) 先進国(米ドル 他) 新興国(印ルピー 他)
現金 預貯金(定期、仕組 他) 外貨預金(低利率) 外貨預金(高利率)
日本株(現物・信用) 先進国株 新興国株
債券 日本債券(国債、社債 他) 先進国債券 新興国債券
その他 金、プラチナ、リート、先物、オプション、FX、仮想通貨

 

で、この資産のうち、どれをどのくらい持っているか、という割合のことをポートフォリオといいます。

マイナビさんからの引用です。

金融・投資用語としてのポートフォリオは、現金、預金、株式、債券、不動産など、投資家が保有している金融商品の一覧や、その組み合わせの内容(株式の銘柄などまで具体的に)を指しています。

もう少し詳しく説明すると、投資家はリスク管理のために自らの資産を複数の金融商品として分散することがあります。このリスク管理については、よく「卵」と「かご」の話に例えられます。卵を1つのかごに入れてしまうと、そのかごが落ちたときにすべての卵が割れてしまいますが、1つずつ違うかごに入れておけば、たとえ1つのかごを落としてしまっても、ほかの卵は安全です。このように、資産家もみずからの資産をさまざまな種類の金融商品に分けて投資することで、リスクヘッジを図っているのです。

この投資を分散させること、またはその分散の組み合わせのことを、金融・投資分野ではポートフォリオと呼んでいます。このポートフォリオを見れば、投資家がどのような金融商品をどれだけ保有しているかがわかるだけではなく、保有資産の分散の仕方からリスクに対してどのようなヘッジ(分散による備え)をしているのかが見て取れます。

特定の金融商品だけに偏った資産配分をすると、予測外の大きな市場変動があった場合、資産のほとんどを失ってしまうリスクがあります。それを避けるため、「さまざまな金融商品にバランス良く資産を配分しておいたほうがいい」というのがポートフォリオの考え方であり、最もリターンが大きくリスクが小さい最適な組み合わせを探る「ポートフォリオ理論」が研究されているのです。

 

なるほど。

ポートフォリオ、大事。

 

資産の割合

あやめの場合、ほぼ日本株のみです。

これではポートフォリオも何もあったもんじゃありません。

ちょっと日本以外の国にも投資しよう、と思いたったのが、およそ1年前。

なんだかんだ調べた結果、

 

投資信託を始めました

 

投資信託に新商品

投資信託なら、先進国株とか新興国債券とか、いろいろを間接的に買えていることになります。

いま持っている投資信託はこの2つ。

 

ニッセイ外国株式インデックスファンド<購入・換金手数料なし>

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

 (運用実績についてはこちら「【2018年7月投信】セゾン投信を1年3か月やってみた結果」)

 

もう一つ、追加してみることにしました。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

 

むーとんさん、あやめもやってみますよ!)

 

これを毎日、500円ずつ買ってみます。

月額およそ15,000円。

1年で(500×365=)182,500円。

 

これで多少はポートフォリオもよくなるかな。

 

最適バランスは何%?

では、どれが何%くらいあれば、バランスのいいポートフォリオと言えるのでしょうか。

今回は現金の割合は考えないことにします。

 

あやめの理想はこんな感じなんですが、どうでしょう。

 

日本株   50%

先進国株  40%

リート   5%

その他   5%

 

これがバランスいいのか、と言われれば、ちょっと自信ないです。

そういう時は、myINDEXに頼ろう。

 

最強ツール「myINDEX」

わたしのインデックス、myINDEXとは

個人投資家のための、まじめな投資応援サイト

このサイトでは、投資の王道と言われる『インデックス投資』をゼロから学べるコンテンツと、実際の投資に役立つETF・インデックスファンド、世界中のインデックス(株価指数)、投資ツールを提供しています。

 

これ、無料で使えます。

100%になるように数字を入れると

配分が見られます!

◆があやめのポートフォリオ

できれば5%くらいのリターンを狙っていきたい。

まだ改善の余地は、アリアリです。

 

ポートフォリオをより良く

理想とするポートフォリオはこんな感じでしたが、

現実、今は日本株97%くらい。

今回のeMAXIS参戦を皮切りに、世界への分散投資を目指したい所存です。

 

まだまだ気になる商品はいっぱいありますからね。

ETFとかREITとか、One Tap Buyなんかもやってみたい。

ソーシャルレンディングもまだ諦めていませんよ。

 

投資はまだまだ勉強することがいっぱいあって、楽しい。

コメント

  1. むーとん より:

    おぉ!
    記事ご紹介頂きありがとうございます!
    あやめさんのブログがどんどんパワーアップしてて見る度に刺激になります!(^-^)/

    • ayame-toushi より:

      いえいえ~こちらこそ情報参考にさせていただいてます!
      ゼミ同期なので親近感を抱きつつ、勝手にライバル視してますw

  2. とみます より:

    へーこういうツールあるんですね、知りませんでした(*´▽`*)
    ん、リスクの%に対して、リターンの%が低いのは…(;・∀・)?
    ポートフォリオも奥が深そうですね!!

    • ayame-toushi より:

      myINDEXを見つけたときは、かなりワクワクしましたw
      インデックス投資用のツールのようで。
      リスクの値が高いのは、預ける金利より借りる金利の方が高いようなものかと(適当)。
      「最適ポートフォリオ」追求も面白そうです(*´з`)

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