つみたてNISAの資産配分が分かる無料のツール、ピザロ!!

myINDEXとピザロがあれば、つみたてNISAの分析はだいたいオッケー。

 

つみたてNISAのリターンとリスクを知りたいけれど

こんにちは。あやめでございます。

前回、つみたてNISAの運用利回りが分かるツールのご紹介をしました。

 

【関連記事】

リターンとリスクが分かるんだぜ

つみたてNISAの運用利回りが分かる無料ツールmyINDEX
つみたてNISAで投資信託デビューした方は必見ですよ。便利でためになるよ。つみたてNISAのリターンとリスクを知りたいこんにちは。あやめでございます。2018年につみたてNISAの制度が始まりまして、私も遅ればせながら...

 

記事内で紹介しているツールを使うと、リターンとリスクを計算してくれるよ、っていうお話でした。

これはとても便利でね。

ぜひ使ってみていただきたいの。無料だし。

 

ただ問題が、というか、使いたくても使えない方がいらっしゃるかと。

 

資産配分が分からない場合

それはこんな人。

 

自分の資産配分が分からない

 

先ほどのツール、myINDEXの「資産配分ツール」では、各資産クラス(先進国株とか、国内債券とか)の割合を入力して分析します。

でも、その割合がそもそも分からない場合はどうしましょう。

こんな方々よ。

 

  •  つみたてNISAが始めての投資信託
  • どこに投資している商品なのかよくわかってない
  • インデックス型とバランス型が混じっている
  • 積立金額がバラバラで計算が面倒

 

各資産クラス(アセット)を何%ずつ持っているか、なんて分からない。

頑張れば計算できるけど、面倒くさい。

 

ピンと来ていない方のために具体的な例で見てみましょう。

 

例えば、以下のようなつみたてNISAのポートフォリオを組んでいる場合。

このうち日本株の比率は何%になるでしょうか。

 

  1. eMAXIS Slim先進国株式 5,000円
  2. 楽天全世界株式インデックス 5,000円
  3. eMAXIS Slimバランス(8資産均等)15,000円
  4. ひふみプラス 8,000円

 

合計で33,000円。

このうち日本株はいくらかというと…

 

1.先進国株式に日本は入ってないから0円で、2.全世界株式は10%が日本だから500円分ね。3.は8均等、てことは15,000の8分の1だから1,875円か。4.ひふみは100%日本株で8,000円と。これを合わせて…

 

答えは10,375円。

全体の31.4%になります。

 

めんどくせえッ

 

なにこれクッソ面倒。

だるすぎでしょうがッ

 

そんなやる気を失った私たちのもとに救世主が現れました。

 

アセットアロケーション分析ができるツール「ピザロ!!」

調べたい投資信託と投資金額を入力するだけで、資産配分が分かるツールができました!

それがこちらの「ピザロ!!」

 

ピザロ!!

 

資産配分をピザに模した円グラフで表してくれます。

資産クラスをアセットといい、その割合をアロケーションといいます。

ですのでこのピザロはアセットアロケーションを分析するツール、ということですね。

 

ブログ「東北投信」の投資信託ブロガーみらいさん(@instockexnet)がリリース。

公開されたのは2019年1月14日。

まだ新しいツールです。

そして無料で使えるという器の大きさ!

あざっす!(軽いな

 

ちなみに「ピザロ」で検索すると小田原のピザ屋さんが出てきますが、無関係です。たぶん。

 

【参考サイト】

みらいさんの東北投信

東北投信 – 青森県投資信託ブロガー作!つみたてNISAとiDeCoを使った資産形成ガイド
青森県八戸市発の投資ブログ!つみたてNISAやiDeCo(個人型確定拠出年金)を使った投資信託の積み立てで資産を形成しよう!筆者の資産運用体験談や各種シミュレーションなども詳しく紹介!

 

ピザロ!!の使い方

では早速ですが、そのピザロを使ってみましょう。

先ほど例に挙げた4つの投資信託でやってみましょうね。

 

最初に分析したい投資信託(ファンド)を選びます。

 

 

このシェフがアセットアロケーションのピザ、略してアセアロピザを作ってくれるわけですね。

小田原のピザロのシェフ?(たぶん違う

 

では先ほどの1. eMAXIS Slim先進国株式インデックス からいきますよ。

上の段から運用会社を選びましょう。

eMAXISシリーズの運用会社、三菱UFJ国際投信を選択。

 

 

下の段ではファンド名を選びます。

eMAXISシリーズはSlimが付くのとつかないのがあるので、よく見て選んで。

 

 

あとは投資金額ですね。

評価額のところに5000円、と。

これをファンドの数だけくりかえします。

4つ入れるとこんな感じに。

 

 

ファンド数は全部で15本まで同時に入力できます。

また、対応しているファンド数は221本。

つみたてNISA対応商品はすべて分析できますよ。

 

で、最後にトッピング(という名のオプション設定)を。

今回はトッピングなし、カラーは標準にします。

 

 

そして先ほどのシェフにお願いしたらグラフが完成!

こちらです!

 

 

ありがとうシェフ!

で、これを表にしたのがこちら。

 

あなたのアセットアロケーション(コピペ用)
アセット 割合
日本株式 31.4%
先進国株式 33%
新興国株式 7.2%
日本債券 5.7%
先進国債券 5.7%
新興国債券 5.7%
日本REIT 5.7%
先進国REIT 5.7%

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信にて分析

 

おー。

各アセットの割合が判明しました!

超簡単。

あとはこの数字を使ってmyINDEXで分析すれば、リターンとリスクが分かるってな寸法ですよ。

 

ちなみにこの資産配分で調べてみたところ、こうなりました。

平均リターン:5.5%

リスク:14.4%

シャープレシオ:0.38

 

超適当に設定したのに、私が組んでるポートフォリオよりいい感じになった。

なんなの。

 

【関連記事】

つみたてNISAのポートフォリオ

2019年つみたてNISAの設定は外国株100%(日本除く)にしました
ゴリゴリの下落相場のなか、つみたてNISAデビューします!2019年から「つみたてNISA」で投資信託を始めますこんにちは。あやめでございます。新年が明けまして、また1つ歳をとりました(私の誕生日は元日です)。42歳だよ。ジュク...

【参考サイト】

資産配分ツールやってみてみ?

『myINDEX 資産配分ツール』

複数の証券会社にある投資信託も分析しやすく

いやあ楽ちんですな。

ピザロがあれば、面倒くさい計算をしなくてもアセットアロケーションが分かっちゃう。

公開してくれてありがとうです。

 

あと、実は円グラフの他にも補足的な情報があります。

  • ピザの特徴(ハイリスクハイリターンです、とか)
  • どの国に多く投資しているか

など。

特に世界地図でどこに多く投資しているかが分かるのはいいですね。

 

今日はつみたてNISAの資産配分を投資信託名から計算できるツール「ピザロ!!」のご紹介でした。

まじ便利なので、是非使ってみてください。

 

あと、つみたてNISAからは少し離れてしまいますが。

あちこちの証券会社に投資信託を保有している方、ピザロいいですよ。

私の場合だと、つみたてNISAは楽天証券、去年までの分はSBI証券とセゾン投信にあります。

それぞれの評価額を洗い出し、アセットアロケーションを計算するのはとても大変。

それがピザロならまとめて計算できます。

 

ピザロで分析できるファンドは221本。

全ての投資信託の分析ができるわけではないですが、つみたてNISAやiDeCoの対象になっているファンドは網羅しているようですよ。

 

一度、あなたもアセットアロケーション分析してみてください。

楽しいよ。

 

アセットアロケーション分析ツール「ピザロ!!」 | 東北投信

コメント