投資信託の目論見書、字が小さくないですか？もしや老眼…。
投資信託で楽天ポイントを3倍もらう【現在は使えません】
この記事は「楽天ポイントが貯まる投資信託の買い方」の続きです。
こんにちは。あやめでございます。
楽天グループ共通のポイント、楽天スーパーポイントが投資信託でも貯まるよ、しかも3倍貯まるよ、というお話が前回。
いちいち別記事読むのメンドイわ、という方のために一行で説明しますと、
投資信託を20本、100円積立で設定すれば、毎月60ポイントもらえるよ。
という裏ワザ的な楽天ポイントゲット方法です。
※2019/6/27追記
楽天銀行のシステムが変わり、この作戦は使えなくなりました。
残念至極。
ですが以降の記事でおススメの20本を紹介していますので、ノーロード投信の銘柄選びの参考にしていただければと思います。
というわけで、私が実際に買う投資信託、計20本、ご紹介します。
楽天ポイントの1日の上限数が15ですので、15本と5本に分けております。
特に最初の15本はおススメですよ。
投資信託を選ぶときの条件
楽天証券で投資信託を探すときは、投信スーパーサーチを使います。
楽天が扱う投信2630本から検索して、条件に合うものを提示してくれます。
今回はこちらの条件にチェックをつけて検索しました。
- 販売手数料：なし（＝ノーロード）
- ファンドタイプ：インデックス型
- 100円投資：100円投資
この検索結果で出てきた投信は、273本。
次に資産タイプ（＝アセットクラス。国内株式、外国債券など）を設定します。
前回の記事で「楽ラップを参考にします」といって15本のアセットクラスを決めたんですが、その分け方だとちょうどいい投信がないものもありまして。
そこで若干の変更を経て、できあがったのがこちらのアセットクラス。
通称チームA。
このような編成になりました。
| アセットクラス | サブアセットクラス |
| 国内株式 | (1)(2)国内株式 |
| 外国株式 | (3)(4)先進国株式、為替ヘッジなし |
| (5)先進国株式、為替ヘッジあり | |
| (6)米国株式 | |
| (7)(8)新興国株式 | |
| 国内債券 | (9)国内債券 |
| 外国債券 | (10)(11)先進国債券、為替ヘッジなし |
| (12)先進国債券、為替ヘッジあり | |
| (13)新興国債券 | |
| リート | (14)国内リート |
| (15)先進国リート |
※赤字のところが変更点。米国社債2本を国内株式と米国株式に振り分けた
こんな感じのアセットクラスに分散した15本を選びました。
楽天証券さんのプロのアイデアをお借りしているので、分散方法としては良いのではないかしら。
【関連記事】
楽天証券の楽ラップを調べてみたの
ノーロードのインデックス投信おすすめ15本
というわけで、選んだ15本をご紹介します。
このままポートフォリオとしても良さそうな内容になりましたよ。
ではチームA、個々のメンバーはこちらです。
気になるアセットから見てみてね。
国内株式
(1)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）
ファンド管理費：0.17172％
ベンチマーク：東証株価指数(TOPIX)
シャープレシオ：0.70（1年）
純資産総額：38.89億円
設定日：2017/2/27
(2)＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド
ファンド管理費：0.17172％
ベンチマーク：日経平均トータルリターン・インデックス(日経平均株価(日経225)(配当込み))
シャープレシオ：1.15（1年）
純資産総額：33.50億円
設定日：2016/11/21
外国株式
(3)ＥＸＥ-ｉ つみたて先進国株式ファンド
投資対象：グローバル（日本含む）
ファンド管理費：0.1155％
ベンチマーク：FTSEディベロップド・オールキャップ・インデックス(円換算ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：1.07（6ヵ月）
純資産総額：4.07億円
設定日：2018/1/12
(4)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.11772％
ベンチマーク：MSCIコクサイ インデックス(円換算ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：1.11（1年）
純資産総額：202.82億円
設定日：2017/2/27
(5)たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.216％
ベンチマーク：MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジあり)
シャープレシオ：1.17（1年）
純資産総額：31.05億円
設定日：2016/10/3
(6)楽天・全米株式インデックス・ファンド 【愛称】楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全米株式)
投資対象：北米
ファンド管理費：0.1696％
ベンチマーク：CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：1.78（6ヵ月）
純資産総額：191.32億円
設定日：2017/9/29
(7)ＥＸＥ-ｉ つみたて 新興国株式ファンド
投資対象：エマージング
ファンド管理費：0.1948％
ベンチマーク：FTSE エマージング・インデックス(円換算ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：-1.16（6ヵ月）
純資産総額：7.38億円
設定日：2017/12/6
(8)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
投資対象：エマージング
ファンド管理費：0.20412％
ベンチマーク：ＭＳＣＩ エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース、為替ヘッジなし）
シャープレシオ：0.09（1年）
純資産総額：84.45億円
設定日：2017/7/31
国内債券
(9)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス
ファンド管理費：0.15012％
ベンチマーク：NOMURA-BPI総合
シャープレシオ：-0.16（1年）
純資産総額：20.18億円
設定日：2017/2/27
外国債券
(10)たわらノーロード 先進国債券
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.1836％
ベンチマーク：FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：0.01（1年）
純資産総額：42.03億円
設定日：2015/12/18
(11)ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国債券インデックス
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.1836％
ベンチマーク：FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：0.01（1年）
純資産総額：22.82億円
設定日：2017/2/27
(12)Ｓｍａｒｔ-ｉ 先進国債券インデックス（為替ヘッジあり）
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.2052％
ベンチマーク：FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ヘッジ・円ベース、為替ヘッジあり)
シャープレシオ：0.48（6ヵ月）
純資産総額：0.15億円
設定日：2017/8/29
(13) iFree新興国債券インデックス
投資対象：エマージング
ファンド管理費：0.2376％
ベンチマーク：JPモルガン ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ グローバル ダイバーシファイド(円換算、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：-0.90（1年）
純資産総額：18.88億円
設定日：2016/9/8
国内REIT（リート）
(14)＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJリート インデックスファンド
ファンド管理費：0.27％
ベンチマーク：東証REIT指数
シャープレシオ：0.96（1年）
純資産総額：86.15億円
設定日：2013/6/28
外国REIT（リート）
(15)たわらノーロード 先進国リート
投資対象：グローバル（日本を除く）
ファンド管理費：0.2916%
ベンチマーク：S&P先進国REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
シャープレシオ：0.59（1年）
純資産総額：35.17億円
設定日：2015/12/18
さすがに15本は多い。
注文を出すだけでも、思った以上に時間がかかりました。
ハイリターンを狙う投信おススメ5本
チームAがディフェンスだとすると、こちらチームBはオフェンス。攻める投信。
ハイリスク・ハイリターンの5本を厳選しました。
でもノーロードです。分配型は今回、除外しましたよ。
では、どうぞ～。
[1]ＪＰＭチャイナ・アクティブ・オープン
投資対象：中国・香港株式（為替ヘッジなし）
ファンド管理費：1.8252％
シャープレシオ：0.26（1年）
純資産総額：20.99億円
設定日：2004/1/16
償還日：2020/12/17
[2]イーストスプリング・フィリピン株式オープン
投資対象：フィリピン株式（為替ヘッジなし）
ファンド管理費：1.85％
シャープレシオ：-0.31（1年）
純資産総額：23.99億円
設定日：2012/9/28
償還日：無期限
[3]ＨＳＢＣ ロシア オープン
投資対象：ロシア・東欧株式（為替ヘッジなし）
ファンド管理費：2.106％
シャープレシオ：0.28（1年）
純資産総額：59.73億円
設定日：2007/3/30
償還日：無期限
[4]ｅＭＡＸＩＳ 豪州リートインデックス
投資対象：オーストラリアREIT（為替ヘッジなし）
ファンド管理費：0.648％
シャープレシオ：0.45（1年）
純資産総額：2.48億円
設定日：2016/1/29
償還日：無期限
[5] iシェアーズ コモディティインデックス・ファンド
投資対象：グローバル（日本を除く、為替ヘッジなし）
ファンド管理費：1.0038％
シャープレシオ：1.41（1年）
純資産総額：6.35億円
設定日：2013/9/26
償還日：無期限
なかなか楽しみなメンバーです。
どれか化けてくれると嬉しいですねぇ。
楽天のポイントが投信の積立に使える
20本の投信はすでに注文を出し、チームAは毎月1日、チームBは毎月10日の買付予定となっています。
ポイント貯まって嬉しいな～、とか呑気にしてたら、楽天証券から更にステキなニュースが。
貯まったポイント、投資信託の積立に使えるようになるそうです！
【参考サイト】
ポイントで投資！
けっこう話題になっているので、目にした方も多いんじゃないでしょうか。
今までもポイントで投信が買えたんですが、金額か口数のスポット買付（通常買付）のみでした。
それが、積立にも使えることになるそうで。
投資信託を積立で買う
↓
ポイントもらう
↓
もらったポイントで積立投信
↓
ポイｎ・・・（以下ループ）
ありがたいですが、無限楽天。
解脱できないんじゃ・・・？
楽天包囲網、おそるべし。
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