【バリュー平均法】SBI証券でTポイント投資も可能に(結婚指輪への道②、全15回)

SBI証券でTポイントを使うとき、期間固定ポイントも使えるみたいです。これは嬉しい。

 

バリュー平均法での買付(2回目)が完了しました

こんにちは。あやめでございます。

今日は「バリュー平均法で結婚指輪を買いなおします」の実践編、2回目です。

 

諸事情により結婚指輪を買いなおすことになりまして、その資金を積立投資で効率的に殖やそうぜ、というのが今回の目的。

普通の積み立て投資だとドルコスト平均法という定額積立を行うんですが、それよりも更に効率よく増えるとウワサの「バリュー平均法」で積み立てているのがミソです。

 

バリュー平均法で買いつけている投資信託は、こちら。

 

>>eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

(ファンドの目論見書に飛びます)

 

このファンドに期待するリターンは年6.5%。

こちらをですね、3ヶ月に1回、24,000円ずつの買付を行います。

年6.5%のリターンなので、3ヶ月分だと1.625%のリターンという感じですな。

3ヶ月の間に値動きがありますので、目標額(バリュー経路)より値上がりしていれば24,000円より少なく、反対に値下がりしていれば多めに買い付ける、という変動制なのがバリュー平均法の面白いところ。

 

それでは今回の買付額はいくらになったのでしょうか。

今日はバリュー平均法、2回目の買付についてです。

 

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バリュー経路と今回の買付額

1回目は100,000円ちょうどになるように買い付けました。

あれから3ヶ月が経ち、期待リターン1,625円(100,000円×1.625%)が乗っかって101,625円になっていれば、予定通りの目標額(バリュー平均法では「バリュー経路」といいます)に到達です。

 

100,000円は3ヶ月でいくらになったのか

では現在の評価額を見てみましょうぞ。

予定より1日早くチェックしちゃいまして、2019/9/4の評価額となっております。

 

 

評価日:2019年9月4日

特定口座:75,602.83円

NISA口座:25,991.77円

評価額:101,594.60円

損益額: 1,594.60円(+1.57%)

 

おお。増えとる。

目標としていたプラス1,625円にはわずかに届きませんでしたが、まずまずの成績なのではないかしら。

 

2回目の買付額を計算する

では2回目の買付額を求めましょうか。

101,625円に積立額の24,000円を足した125,625円が2回目のバリュー経路になります。

125,625-101,595円=24,030円

 

2回目の買付額は24,030円になりました。

早速注文を出しましたぜ。

 

 

Tポイントで投資信託の金額買付ができる

このバリュー平均法にはSBI証券の口座を利用しています。

SBI証券で投資すると、Tポイントが貯まるんですよね。

以前はSBIポイントというのが付いたんですが、最近制度が変わりまして。

 

で、私もTポイントと自分のSBI証券口座を連携させましたので、Tポイントでも投資できるようになっていました。

今回はTポイントを使わずに注文したんですが、24,000円から足が出た分(今回なら30円)だけをTポイント払いにしても良かったなあ。

ちょっと後悔。

まあ次回に生かしましょう。

 

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SBI証券  

バリュー平均法3回目の買付は12月5日

今日はバリュー平均法で投資信託を買った話でした。

指輪を買うのに目標としている金額は、50万円。

まとめてポンと出すには割とアレな額ですが、3ヶ月に1回の24,000円、月額にして8,000円ならまあ捻出できるんじゃないかしら。

できるよね?(自問)

 

バリュー平均法、私はこの本を参考にしました。

 

 

というかこの本以外でバリュー平均法に触れているものをまだ知らない。

ご興味のある方はご一読くださいな。

iDeCoでバリュー平均法を使うという方法もあるようですよ。

 

《投資信託》
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